Tvorba žuly začíná magmatem generovaným hluboko v zemském plášti nebo spodní kůře. Toto magma je typicky bohaté na oxid křemičitý a alkalické kovy, které také definují chemické složení žuly. Jak magma stoupá k povrchu Země, začíná pomalu chladnout. Toto postupné ochlazování je klíčové, protože poskytuje čas na vytvoření velkých, identifikovatelných krystalů křemene, živce a dalších minerálů.
Žula se primárně vyskytuje ve dvou geologických prostředích. První je v kontinentální kůře, kde tvoří masivní plutonická tělesa známá jako batolity. Tyto batolity jsou často jádry hor a mohou pokrývat stovky kilometrů čtverečních. Druhé běžné nastavení je v menších průnikech, jako jsou hráze, prahy a pažby. Jsou to v podstatě odnože hlavního tělesa magmatu, které byly vstříknuty do trhlin a prostor v okolní hornině.
Jak se magma ochlazuje, různé minerály krystalizují při různých teplotách, což je proces známý jako frakční krystalizace. To vede k různorodým minerálním složením nalezeným v různých žulách a přispívá k široké škále barev a textur, které vidíme v žulových horninách.